時任大連銀行支行副行長的葛震，未按規(guī)定進行貸款資料審核，結(jié)果輕易的被王某用假資料騙貸上億元，造成大連銀行天津支行損失9000余萬元。
日前，上述判決書在裁判文書網(wǎng)披露，大連銀行該支行長葛震被判處有期徒刑7年，借款人王某因涉嫌貸款詐騙被判處無期徒刑。
判決書顯示，被告人葛震，男，1976年7月出生于天津市，漢族，大學(xué)文化(自述研究生學(xué)歷)。葛震于2011年5月進入大連銀行天津分行，2013年1月任北辰支行副行長(主持工作)，2014年1月任南開支行副行長(主持工作)，2014年7月任天津分行個人銀行部副總經(jīng)理。
原審法院認定，2012年，天津七建建筑工程有限公司(以下簡稱七建公司)法定代表人王某為獲取銀行貸款，通過其友介紹與葛震相識。2013年1月，王某以七建公司的名義，通過大連銀行天津分行北辰支行向大連銀行天津分行申請流動資金貸款人民幣2億元，并提交了七建公司與天津市南開區(qū)國有資產(chǎn)經(jīng)營投資有限公司(簡稱南開國投公司)簽訂的《施工合同》等材料以證明貸款目的及資金用途。
葛震時任大連銀行天津分行北辰支行副行長，系該筆貸款業(yè)務(wù)的實際營銷人、主辦客戶經(jīng)理和第一責(zé)任人，在收到王某提供的上述材料后，未按照《大連銀行貸前盡職調(diào)查管理辦法》等規(guī)定進行貸前盡職調(diào)查，也未核實王某提供貸款資料所涉建設(shè)施工項目及原材料采購交易的真實性，即簽字同意將該筆貸款業(yè)務(wù)上報大連銀行天津分行審批。
在分行相關(guān)職能部門對該筆貸款業(yè)務(wù)存在的重大風(fēng)險問題作出提示并要求進一步核實的情況下，葛震仍不進行必要的調(diào)查核實，即承諾調(diào)查報告所陳述的事實及所涉資料的真實性，并在各環(huán)節(jié)積極促進貸款的審批、發(fā)放。致使大連銀行天津分行于2013年3月29日與七建公司簽訂金額為人民幣1億元的《流動資金借款合同》，當(dāng)日向七建公司發(fā)放貸款人民幣1億元，該款后被王某用于歸還其他債務(wù)。截至2014年3月24日，王某針對該筆貸款向大連銀行天津分行支付利息人民幣780萬元。
2014年3月，在前述貸款即將到期的情況下，王某為歸還前期貸款，再次以七建公司的名義，通過大連銀行天津分行南開支行申請流動資金貸款1億元，并提供了七建公司與南開國投公司等簽訂的材料。葛震時任大連銀行天津分行南開支行副行長，作為該筆貸款業(yè)務(wù)的實際營銷人、主辦客戶經(jīng)理和第一責(zé)任人，在未盡職調(diào)查情況下再次簽字同意上報審批，致使大連銀行天津分行于2014年3月29日再次對七建公司發(fā)放流動資金貸款人民幣1億元，該款項被王某用于償還前述2013年貸款。
此次貸款期間，王某向大連銀行天津分行支付利息人民幣186.33萬元，歸還本金人民幣516.67元。截至2016年11月21日，七建公司在大連銀行天津分行未還本金人民幣9999.95萬元，欠息及罰息人民幣2090.21萬元。
后王某涉因嫌合同詐騙犯罪被公安機關(guān)立案偵查，在案件偵辦過程中，公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)2013年至2014年王某在沒有還款能力的情況下先后兩次虛構(gòu)貿(mào)易合同向大連銀行天津分行申請貸款1億元，涉嫌騙取貸款，遂于2016年1月20日立案偵查，在偵查過程中發(fā)現(xiàn)被告人葛震有利用職務(wù)幫助王某騙取貸款的嫌疑。
經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，七建公司兩次向大連銀行申請貸款所提供的證明貸款用途和付款需求的框架協(xié)議、施工合同以及采購合同等均系虛構(gòu)，并無實際施工項目或原材料采購交易。公安機關(guān)于2016年3月16日在本市河北區(qū)將被告人葛震抓獲。2017年12月18日，王某以貸款詐騙罪、合同詐騙罪被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
經(jīng)查，在兩次貸款期間，王某共向大連銀行天津分行支付利息及歸還本金共計人民幣966.39萬元，截至目前，造成大連銀行天津分行實際損失共計人民幣9033.61萬元。
原審法院認為，葛震身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，且數(shù)額特別巨大，依法判決：葛震犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑7年，并處罰金人民幣10萬元。
宣判后，原審被告人葛震不服，以原判認定事實與實際不符。葛震的辯護人認為：本案如果構(gòu)成犯罪，應(yīng)當(dāng)是單位犯罪，而不是葛震個人犯罪。對上述申辯，法院并未予采納。裁定駁回上訴，維持原判。
