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  基金公司去年自掏腰包逾31億 警惕基金公司利用投資者跟風(fēng)心理打“自購(gòu)”營(yíng)銷策略  
  2019-01-17 07:49:35杭州網(wǎng)  
 

商報(bào)訊 （記者 王靜） 

“感覺(jué)發(fā)工資就是發(fā)份額，每個(gè)月工資剛到手，一部分就會(huì)拿來(lái)買公司的基金?！比ツ瓴恢挂淮蔚芈?tīng)到在基金公司上班的朋友這樣說(shuō)道。在市場(chǎng)募集情緒持續(xù)低迷的情況下，基金公司自購(gòu)基金早已成為了常見(jiàn)套路，甚至不乏基金公司要求從高管到基層全員跟投的情況。

2018年，A股行情不佳，新基金發(fā)行頻頻遇冷，公募基金市場(chǎng)上，基金公司自掏腰包的情況尤為顯著，數(shù)據(jù)顯示，去年全年基金公司自購(gòu)基金的金額高達(dá)31.6億元，創(chuàng)下歷年新高。

去年基金自購(gòu)金額創(chuàng)紀(jì)錄

東方財(cái)富Choice資訊的數(shù)據(jù)顯示，去年共有80家基金公司認(rèn)購(gòu)自家基金，買到停不下來(lái)，自購(gòu)基金的總金額高達(dá)31.6億元，是2017年的1.6倍，創(chuàng)下有史以來(lái)的自購(gòu)新高。

從自購(gòu)次數(shù)來(lái)看，在80家基金公司中，廣發(fā)基金以1.4億元自購(gòu)15只基金的表現(xiàn)拔得頭籌，成為2018年“自購(gòu)冠軍”。銀華基金、創(chuàng)金合信基金自購(gòu)數(shù)量也居高不下，分別為13只、12只，排名前三。

從自購(gòu)總金額來(lái)看，易方達(dá)基金、廣發(fā)基金、華夏基金表現(xiàn)得最為熱情，位居前三席，自購(gòu)基金金額均超過(guò)1億元。其中，易方達(dá)基金的自購(gòu)金額更是達(dá)2.55億元，遠(yuǎn)超其他基金。此外，華夏基金、國(guó)泰基金、銀華基金、平安基金、富榮基金、招商基金以及南方基金的自購(gòu)金額也都超過(guò)了7000萬(wàn)元，堪稱大手筆。

從基金類型來(lái)看，債券型基金、混合型基金是基金公司選擇自掏腰包最多的兩個(gè)品類。自購(gòu)金額總數(shù)排名前30位中就有22只為混合型基金，如國(guó)壽安保華興靈活配置混合、東方阿爾法精選混合A等。

自購(gòu)基金分為兩大類

對(duì)于基金公司的自購(gòu)行為，很多人都認(rèn)為是“弱市里的營(yíng)銷手段”，但其實(shí)這種觀點(diǎn)過(guò)于片面。

基金公司到底是出何原因自掏腰包呢？有基金分析師表示，基金公司自購(gòu)有三方面因素，一是在單一客戶持有比例不能超過(guò)50%的新規(guī)下，基金公司為滿足機(jī)構(gòu)投資者的定制需求，通過(guò)員工自購(gòu)和發(fā)起式基金的形式穩(wěn)定產(chǎn)品持有人結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品規(guī)模；二是基金公司出于對(duì)自身投研能力認(rèn)可或者營(yíng)銷的目的，以員工自購(gòu)產(chǎn)品與投資者同舟共濟(jì)作為亮點(diǎn)，吸引更多的資金，很多個(gè)人投資者會(huì)認(rèn)為員工自購(gòu)的產(chǎn)品在業(yè)績(jī)上會(huì)更加“穩(wěn)健”；三是在市場(chǎng)表現(xiàn)較差的情況下，投資者信心缺失，避險(xiǎn)情緒持續(xù)升溫，產(chǎn)品募集難度較大，因此需要通過(guò)員工自購(gòu)來(lái)保證產(chǎn)品成立。

基金自購(gòu)可以分為普通基金自購(gòu)和成立發(fā)起式基金兩種形式。這兩種形式下，投資者在選擇是否投資時(shí)要注意哪些事項(xiàng)呢？上述分析師稱，在自購(gòu)基金中，普通的自購(gòu)基金封閉期較短，一般在1個(gè)月左右，封閉期過(guò)后可隨時(shí)贖回，投資者在選擇此類基金的時(shí)候主要應(yīng)該關(guān)注產(chǎn)品的投資范圍和投資策略是否和自身需求匹配；在發(fā)起式基金中，多數(shù)產(chǎn)品是由機(jī)構(gòu)定制的，并且產(chǎn)品要求員工自購(gòu)持有期不少于3年，因此在投資策略上會(huì)追求絕對(duì)收益，比普通的自購(gòu)基金更加穩(wěn)健，但由于是發(fā)起式基金，封閉期也會(huì)比較長(zhǎng)，投資者在認(rèn)申購(gòu)時(shí)應(yīng)注意考慮流動(dòng)性需求。

基金自購(gòu)體現(xiàn)了基金公司做強(qiáng)業(yè)績(jī)的決心，是值得鼓勵(lì)的行為。不過(guò)“自購(gòu)”背后利用投資者跟風(fēng)心理的營(yíng)銷策略也需要投資者擦亮眼睛，除了需要避開(kāi)基金公司或者基金經(jīng)理能力存在問(wèn)題的情況，還要注意他們對(duì)自購(gòu)基金是否采取了贖回行為，綜合判斷該基金的前景。有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，購(gòu)買基金還是要從基金經(jīng)理、投資策略等基金本身的要素進(jìn)行分析。投資者在投資這類基金之前需要謹(jǐn)慎甄別，了解后市行情、管理人的投管實(shí)力以及所管產(chǎn)品的業(yè)績(jī)等綜合因素后，再做投資決策也為時(shí)不晚。